חקירת הבנק למקורות הכסף שלי

שלום רב,

חוק איסור הלבנת הון מינה את הבנקים, בין היתר, להיות "שומר סף" על מנת לוודא שכספי לקוחותיו לא נובעים מהון שחור ו/או לא משמשים לכך (או לטרור).

בהתאם, ומכח החוק, הותקנו תקנות ונקבעו הוראות המפקח על הבנקים, שנותן לבנקים סמכויות בנושא, ובין היתר לדרוש אסמכאתות על מקורות הכספים.

עם זאת, אני חייב לציין ששאלת הבנקאי בשלב בו אתה מבקש להוציא את הכסף נשמעת בעיני לא רק תמוהה אלא מכעיסה: היכן היא הייתה עד כה ומדוע היא נזכרה לברר רק כשאתה מוציא את הכסף?! אני בהחלט רואה בכך טעם לפגם. 

בהצלחה !

שמחתי להיות לעזר,
 
בכבוד רב,

זילברפלד אבי, עו"ד ונוטריון
מנהל פורום בנקאות    

"בית הלפיד", בן גוריון 34, רמת גן
טל: 03-5753443, מייל: zilber-a@zahav.net.il